Dalam praktiknya Rebalancing Portofolio, nilai saham serta peninggalan lain yang di investasikan investor dapat tumbuh ataupun menurun. Investor yang awal mulanya mengalokasikan segala portofolio saham serta peninggalan yang lain ini sangat bisa jadi melihat perpindahan tersebut.
Ibarat kamar yang berhamburan sehabis di kunjungi sahabat, pastinya kamu butuh merapikannya kembali semacam sediakala. Di sinilah kedudukan“ rebalancing” ataupun“ mengendalikan kembali” portofolio begitu berarti. Karena jika di abaikan, portofoliomu hendak timpang serta nantinya Smart People hendak kesulitan mengelolanya.
Apa Itu Rebalancing Portofolio?
Rebalancing portofolio merupakan mengembalikan jatah tiap- tiap tipe peninggalan investasi( saham, obligasi, deposito, serta seterusnya) ke alokasi awal mulanya, melalui proses menjual serta membeli.
Alokasi dini meliputi sasaran persentase tiap- tiap peninggalan yang didetetapkan sendiri oleh investor dikala mulai berinvestasi. Tetapi, tidak tidak sering investor mengganti alokasinya dalam rebalancing sebab sebagian aspek.
Metode Rebalancing Portofolio
Rebalancing portofolio dapat dicoba dengan 2 metode:
menjual peninggalan yang melewati sasaran alokasi, serta membeli peninggalan yang porsinya menurun dengan duit penjualan tersebut atau menanamkan duit baru, serta memakainya buat membeli jatah peninggalan yang menurun sehingga portofoliomu balance lagi. Metode ini spesialnya dapat menjauhi pajak yang di bebankan tiap penjualan peninggalan.
Selaku contoh Rebalancing Portofolio, Jono mengalokasikan asetnya ke 40% saham, 50% obligasi, serta 10% deposito. Pada momen berikutnya, persentase tiap- tiap peninggalan hadapi perpindahan di sebabkan return yang berbeda- beda. Jono memandang lapisan portofolionya berganti jadi 46% saham, 46% obligasi, serta 8% deposito. Terdapat return yang naik di saham serta turun di obligasi dan deposito. Supaya dapat mengembalikan jatah tiap- tiap peninggalan ke keadaan semula, Jono juga menjual 6% saham supaya porsinya dapat kembali ke 40%.
Dari penjualan tersebut, ia menciptakan, yang setelah itu dapat di pakai buat memulihkan jatah obligasi serta deposito yang menurun. Metode kedua, Jono menanamkan duit baru tanpa menjual jatah saham yang kebablasan. Ia setelah itu memanfaatkannya buat meningkatkan jatah obligasi serta depositonya lagi supaya kembali ke persentase 50% serta 10%.
Menariknya, kemunculan robo-advisor selaku perlengkapan bantu investasi modern pula saat ini di imbangi dengan automasi rebalancing portofolio. Tetapi, senantiasa perhatikan hasilnya bila kamu memakai fitur tersebut.
Kapan Melaksanakan Rebalancing?
Rebalancing Portofolio biasanya di coba investor tiap menjelang akhir ataupun pergantian tahun. Sebagiannya lagi mengaplikasikannya 2 kali dalam setahun. Terdapat pula yang menerapkannya bila asetnya melenceng sebanyak 5% sampai 10%, ataupun hingga di persentase yang mengkhawatirkan. Profil resiko serta tujuan investasi yang berganti total pula ialah alibi lain kenapa investor melaksanakan rebalancing.
Terlepas dari itu seluruh, penentuan kapan saatnya rebalancing ini tidak dapat di jadikan pakem. Tiap- tiap investor memiliki kriteria waktunya sendiri dalam pengelolaan peninggalan kembali. Serta, investasi senantiasa sanggup membuahkan return walaupun rebalancing tidak di coba sama sekali.
Rebalancing tampaknya memanglah dapat diabaikan. Investor yang melaksanakannya bisa membiarkan investasi bertumbuh sebebas- bebasnya tanpa wajib sediakan waktu serta duit buat rebalancing. Sayangnya, investasi yang di biarkan tidak balance nantinya hendak lepas kendali serta mengundang kenaikan tingkat resiko yang tidak di harapkan.
Yang Butuh Dipertimbangkan Dalam Rebalancing Portofolio
Entah itu satu ataupun 2 tahun sekali, rebalancing diperlukan bila sasaran alokasi asetmu hadapi pergantian yang signifikan. Tetapi, permasalahannya tidak senantiasa semacam itu. Investor dapat menjajaki ataupun tidak menjajaki alokasi awal mulanya, bergantung dari sebagian aspek, antara lain:
Bayaran transaksi. Di dalamnya tercantum duit yang wajib di keluarkan tiap membeli ataupun menjual peninggalan, dan pajak yang di kenakan. Perihal ini spesialnya berlaku di peninggalan saham.
Profil resiko serta sasaran investasi, investor yang berusia 20- an ataupun 30- an lebih kebal terhadap volatilitas peninggalan yang besar. Karenanya, persentase saham mereka lebih banyak dari peninggalan yang lain. Sebaliknya, investor yang berusia 60- an tidak menoleransi lagi resiko besar serta mau menjamin return melalui peninggalan yang normal, semacam obligasi serta deposito.
Pendekatan investor menjelang masa pensiunnya pula sama untuk investor muda yang sebentar lagi menggapai sasaran imbal hasil yang di tentukannya. Perihal ini terjalin pada investor yang memiliki tujuan jangka pendek, semacam membeli mobil ataupun mempersiapkan perkawinan.
Resiko serta imbal hasil ketika Rebalancing Portofolio, pertimbangkan apakah alokasi asetmu sangat berisiko ataupun malah sangat nyaman buat mendapatkan imbal hasil yang di harapkan. Kuncinya merupakan membenarkan rata- rata return tahunannya menggapai tujuan investasimu.
Bila memandang lagi proses rebalancing, terdapat kalanya Smart People butuh menjual peninggalan dengan performa bagus, sambil membeli peninggalan yang lain dengan performa lebih rendah. Perihal ini terdengar semacam merendahkan kesempatan buat memperoleh imbal hasil besar.
Tujuan utama dari rebalancing portofolio merupakan membenarkan alokasi saham serta peninggalan yang lain cocok dengan yang telah Smart People tentukan. Alokasi peninggalan yang menjajaki sasaran hendak memencet resiko sehingga Smart People memiliki kendali penuh atas investasimu. Di lain sisi, permasalahan di atas bisa di lihat selaku momen kamu menjual peninggalan yang lagi mahal serta membeli peninggalan yang lagi murah.